SBI証券のWEBサイトの比較機能を使ってみました

こんにちは。
確定拠出年金　相談ねっとわーく　認定ファイナンシャル・プランナーの加藤博です。

ＳＢＩ証券の新興国へ投資する投資信託をシリーズで研究してきました。

研究してきた４つの投資信託を比較してみます。

ＳＢＩ証券のＷＥＢサイトには、「比較表」を作成する機能があります。便利ですので利用してみましょう。

ＳＢＩ証券　確定拠出年金　商品一覧　ＷＥＢ

2016年11月18日時点

「比較」ボタンを押します。

◆基本情報

基本情報の比較表が出てきます。

・基準価額

・トータルリターン（1年）

・信託報酬

などの基本情報が確認できます。

◆パフォーマンス

「パフォーマンス」のタブはこのような情報が確認できます。

パフォーマンスに関する情報が比較できます。

純資産の残高や期間別の増減も確認できます。これは便利ですね。

用語解説

騰落率とは？

参照先　SBI証券WEBサイト

” 基準価額がどれだけ変化したかを期間別で表示しています。“

トータルリターンとは？

参照先　SBI証券WEBサイト

“一定期間内にファンドへの投資から得られる総合収益のことです。値上り益だけではなく、分配金も加味して算出されます。分配金（１万口あたり、課税前）を再投資したものと仮定して算出しています。売買の際の手数料は考慮しておりません。ファンドを選ぶ際は、分配金額や利回りだけではなく、トータルリターンにも注目することが大切です。なお、3年・5年の指数は年率換算となります”

→　いわゆる「収益率（リターン）」ことです。

◆投資指標

リスク＝標準偏差（σシグマ）が確認できます。

商品選択する際は、比較確認したい画面ですね。

用語解説

シャープレシオとは

参照先　SBI証券WEBサイト

投資のリスクに対するリターンの大きさを示す指標です。数値が高いほど投資効率が良いことを示します。なお、各期間とも年率換算となります。

トラッキングエラーとは

参照先：野村証券WEBサイト

ポートフォリオのリターンとベンチマークのリターンとの乖離の大きさを示す指標。アクティブリスクとも呼ばれる。

ポートフォリオのリターンとベンチマークのリターンとの差（アクティブリターン）の標準偏差をとった値となる。

数値が大きいほど、ポートフォリオの動きがベンチマークから乖離していたことを示す。

インフォメーションレシオ導出の際にも用いられる。

インフォメーションレシオとは

参照先：野村証券WEBサイト

投資信託の運用成績を測るための指標のひとつ。アクティブ運用部分の評価に用いられるのが特徴。情報レシオ、情報比とも呼ばれる。

ポートフォリオのリターンとベンチマークのリターンとの差（アクティブリターン）の平均値をアクティブリターンの標準偏差（トラッキングエラー）で割って導出される。

アクティブリターン÷トラッキングエラー

ベンチマークからの超過リターンを得るために、どのくらいリスクがとられたかを計測し、この数値が大きいほど、とられたリスクに対する超過リターンが高く、アクティブ運用の効率が高いことを示す。